Недобросовестный контрагент

  • Риск существенного изменения цены (более 3-5%, как в сторону увеличения, так и в сторону уменьшения);
  • Риск изменения качества (дефекты, снижение качества готовой продукции или её компонентов, изменение спецификации);
  • Риск нарушения потока товаров и услуг (не только по срыву сроков поставок, но и по комплектации, пересортице, отсутствию необходимых документов и сертификатов, неверных штрих-кодов и т.п., включая отказ контрагента от дальнейшей деятельности);
  • Репутационный риск (влияние на репутацию в глазах клиентов и потребителей, от использования товаров с применением детского труда и нарушением экологии до потери клиентов из-за неисполнения обязательств).

Категории рисков поставок

Определите все возможные риски поставок. Основой для определения рисков будет история поставок данного товара (материала, услуги), история работы с поставщиками, а также данные по анализу рынка снабжения и PESTLE-анализ. Обратите внимание не только на официальные претензии, но и на незначительные сбои в поставках, быстро осуществленные замены и т.п. Подобного рода незначительные, на первый взгляд, ситуации являются предвестниками большой проблемы и сигналом для более внимательного отношения. Обязательно вносите информацию о таких ситуациях в Карточку поставщика в вашей Базе поставщиков.

Составьте перечень рисков, проранжируйте по степени критичности и влиянию на производство, по возможным финансовым потерям и упущенной выгоде, по степени вероятности наступления риска и оцените управляемость риска.

Какие мероприятия снижают риски поставок?

Для определения мероприятий применим диаграмму «галстук-бабочка». Вы можете использовать мозговой штурм и опрос экспертов по оценочным листам.

Диаграмма галстук-бабочка для определения предотвращающих, уменьшающих и восстанавливающих мер

Из вашего списка рисков выбирайте по одному риску и определяйте предотвращающие наступление риска меры, уменьшающие влияние наступившего риска меры и восстанавливающие меры.

Пример мероприятий по снижению риска

В результате такой работы у вас возникнет план корректирующих и предотвращающих мер. При этом мы понимаем, что увеличивать срок выполнения заказа для клиента или увеличивать товарный запас — это новые риски и дополнительные расходы, как и срочная закупка по любой цене. Никакие штрафы не покроют реальные потери. Именно поэтому акцент надо делать на предотвращающих мерах, которые требуют системного подхода к организации процесса закупок и к созданию системы управления эффективностью деятельности поставщиков.

Что входит в систему управления рисками поставок?

Управление рисками поставок – процесс выявления рисков, связанных с поставщиками, и создание условий по предотвращению сбоев процессов, зависящих от поставщиков.

Система управления рисками поставок включает в себя:

  • Идентификацию и оценку рисков;
  • Непрерывную идентификацию рисков;
  • Создание договоров с контрагентами с включением вопросов предотвращения рисков и ответственности за невыполнение обязательств;
  • Создание процедур управления рисками;
  • Разработку плана корректирующих и предотвращающих мер;
  • Создание механизма мониторинга рисков;
  • Формирование команды управления рисками, способную самостоятельно выполнять и совершенствовать систему управления рисками поставок.

Какие виды и условия договора снизят риски поставок?

Отдельно хочется отметить виды и условия договоров.

Вы должны определить применяемые виды и типы договоров, описать порядок определения цены на товар (материал, услугу), определить основные условия существующих договоров, основные направления заключения договоров, критичные условия, содержащиеся в договорах, условия смены контрагента.

В договоре может быть указана следующая информация:

— Предпочтительный вид заключаемых договоров: долгосрочный, среднесрочный, краткосрочный или разовый, обоснование такого выбора;

— Целесообразность использования долгосрочного договора;

— Использование типового договора (стандартные сроки и условия);

— Основные пункты, которые должны быть отражены в стандартных сроках и условиях (такие как досрочное прекращение, подготовка кадров, гарантированный уровень технологии или инвестиций);

Какие вопросы должны быть включены в договор для предотвращения рисков и соблюдения обязательств по договору:

— Выплата неустойки;

— Договорные гарантии;

— Гарантии компании-учредителя и/или банка;

— Переход собственности и рисков;

— Поэтапная разбивка платежей, связанная с этапами выполнения обязательств.

— Стратегия прекращения договора в случае если:

  • Условия договора становятся неконкурентными на рынке;
  • Контрагент не выполняет обязательств;
  • Контрагент не соблюдает график;
  • Конкуренция возникает в связи с революционным технологическим решением;
  • Сокращение объема потребности по сравнению с тем, что было предусмотрено договором по инициативе вашей компании и в связи с изменениями потребности;
  • Выполнение программы задерживается.

— Последствия для контрагента в случае досрочного прекращения договора;

— Расходы и риски связанные со сменой поставщика (в случае досрочного прекращения действия договора).

Дополнительные договорные условия

В отношении закупки необходимо рассмотреть и учесть следующие вопросы:

— Сроки и условия доставки, складирования и хранения,

— Требования к упаковке,

— Условия страхования на период перевозки,

— Доступность у поставщика требуемых запасных частей,

— Условия и сроки технического обслуживания,

— Налоги и сборы,

— Международные коммерческие условия,

— Условия монтажа, шефмонтажа и пуско-наладки,

— Гарантия на период отправки, доставки или монтажа,

— другое.

Модель управления договорами

Проверьте вашу модель управления договорами. В нее должны быть включены следующие составляющие:

  1. Создание договора (Типовой договор или договор поставщика, насколько нужно изменить договор, чтобы снизить риски);
  2. Управление продуктивностью договора (Насколько эффективны используемые договорные условия, внесение KPI в договор, применение Единой базы договоров и отчетности);
  3. Управление изменениями (Каким образом вносятся изменения в договор, Как происходит пролонгация, Как заключаются дополнительные соглашения);
  4. Управление закрытием договора (Какие процедуры необходимо инициировать до или после закрытия договора, Какие обязательства должны выполнить стороны по работе с конфиденциальной информацией).

Мы с вами рассмотрели основы управления рисками поставок: категории рисков поставок, составление плана корректирующих и предотвращающих мер с применением диаграммы «галстук-бабочка», элементы системы управления рисками поставок, основы управления договорами.

Грамотный подход к идентификации рисков и формированию системы управления рисками поставок позволит вашей компании серьезно снизить издержки по процессам, сократить потери и уменьшить расходы, связанные с нарушением обязательств со стороны поставщиков и с их способностью осуществлять производство и поставки.

При подготовке статьи использованы материалы тренингов Натальи Уразовой.

Приходите на открытые семинары и тренинги по закупкам (выбрать тренинг в расписании)

Недавно у моего партнера, руководителя бухгалтерской компании, которая занимается в основном бухгалтерскими услугами, в том числе регистрацией создания, изменения и ликвидации юр. лиц и ИП, возникли проблемы с полицией.
Некоторые клиенты просят продать их ООО. Руководитель бух.конторы решила помочь, почему бы не подработать.
Она предложила обратившемуся клиенту, которого не знала, ООО своего клиента, которому оказывала бух.услуги.
На словах, без договора, клиент-покупатель ООО передал наличку клиенту-продавцу ООО, который дал оговоренный % руководителю бух.конторы.
Всё вроде бы ничего. Если бы не одно «но».
Вскоре, мне доподлинно неизвестно через сколько дней, звонок из полиции, вызов на допрос, подозрение, что руководитель бух.конторы участник преступной группы, так как клиент-покупатель ООО оказался мошенником, да еще и в мультикрупном размере.
Купленная ООО была нужна для преступной схемы, в результате которой отмыли 6 млрд. руб.
В общем, потягали руководителя бух.конторы очень сильно, но сейчас с нее сняты обвинения.

Мне стало интересно, как обезопасить себя руководителю бух.конторы, юристу или иному лицу, который выступает посредником при купле-продаже ООО от своего клиента к обратившемуся клиенту, который заведомо неизвестен.

Поразмышляв на данную тему, подумал что нужно было:
1.составить договор юр. услуг, что руководитель бух.конторы выступает только как посредник, обязательно указав паспортные данные всех участников процесса купле-продажи, какую сумму передал покупатель продавцу.
2.деньги перевести через кассу, чтобы можно было документально подтвердить сам факт внесения денежных средств — чек с подписью покупателя.
3.расписку о передаче денег именно за эту услугу.
4.расписку с покупателя, где он, с полным указанием паспортных и адресных данных, напишет для каких целей он осуществляет покупку ООО.

Но все же считаю, даже описанное мною не убережет полностью от полиции. Все равно могут заподозрить посредника в участии в преступной схеме и, не дай Бог, осудить.
Вывод: лучше не связываться с купле-продажей ООО (ИП в принципе продать невозможно).

Но руководитель бух.конторы мне сказала, что если она не будет этим заниматься (купле-продажей ООО), то лишится значительной части своего дохода.

Я решил поднять достаточно интересный вопрос.
Да, существует агентский договор и иже с ним договор об необхождении. Но тем не менее, существуют способы их обхода.

У меня есть покупатели. И со стороны продавца, с которым планируется подписывать такого рода договор, не хочется быть кинутым. А сделка с продавцом — первая (То есть со стороны кидка, а вернее как результат, есть риски: потеря клиента, денежных средств со сделки и с последующих сделок).

Как, можно в данной ситуации обеспечить свою безопасность, безопасность сделки?

Денис — во-первых не факт что «продавец» действительно имеет ресурс. Вы в этом уверены.
Даже если он и имеет ресурс и Вы (все стороны сделки) подпишите «документ» NCND/MFPA то все равно до того момента как он не положен в банк — он почти не имеет силы. Посудите сами: уверен уже сталкивались с свякого рода ЛОИ, ИСПО и т.д. в интернете. Что мне стоит скопировать печать и подпись с того документа и подписатся за покупателя или продавца — буквально пару минут. И получается что подпись и печать «как бы есть» — а на самом деле оно недействительно. — это ОДИН из вариантов. Так что пока банк не отметился на документе — надо только молится )))))

Если у Вас есть реальный покупатель — то комиссию Вам то именно. он и должен платить — так что тут дело продавца до того кому, сколько и когда платит комисию — НИКАКОГО. по большому счету. По крайней мере моих партнеров НИКАК не интересует сколько покупатель платит комисию своей стороне. Так что Вам тут как-раз (по моему мнению) надо быть окуратнее именно с покупателем.
Посомтрите с другой позиции: продавцу принесли одного клиента реального — если он релаьный конечно (конечно если дойдет до этого), так он поверит что Вы серьезный человек, и будет надеется что через недельку (месяц) принесете второго такого покупателя — так что продавцу по большому счету вообще нет смысла Вас обходить.

Сорри за долгий расказ :))

Хм, впечатляет, большое спасибо за мнение!

Что так впечетлило.
Вы можете что-то прокоментировать. я может больше выскажу.. когда в голову прийдет «муза» ))))

Может я не большой спец в это йобласти — но некие знания есть все-таки 😉

Впечатлил объем изложенных мыслей 🙂
Даже стишок появился:

Муза ты Сергею К.
В голову, скорей прийди 🙂

Можете ещё рассказать, чтонибудь интересное?

Спрашивайте.
может что-то и раскажу )))))

Вспомнил еще одно.
Мне знакомые недавно вообще говорили, что некоторые европейские банки уже даже не подписывают MFPA, а просто дают официальное письмо что будут выплачивать комисиионые посредникам согласну представленному MFPA.
Повода не доверять людям нет, хотя на себе не проверил :)))
А вообще лучше создать свою трейдерскую комапнию, через которую все «прокручивать» С УМОМ и тогда не рискуешь никакими комисиоными, а просто берешь маржу свою и все 🙂

А действительно, в чем проблема то? Создать трейдерскую компанию минутное дело. или это сложнее чем кажется?

Если Вы имеете в виду под словами «трейдерская комапния» компанию, которая будет покупать на себя, потом перепродавать, то есть 3 проблемы — если их можно так назвать.
1. Место откуда купишь
2. Деньги чтобы купить
3. Покупатели кому потом продавать

А регестрировать компанию действительно можно за пару дней, только с одной компанией, тем более «чистой». большого дела не сделаешь.

Буду рад узнать Ваше мнение, несомтря на то что тема обсуждалась уже в какой-то теме на сайте.

1. Ну допустим откуда купить можно найти. или нет?
2. Можно продать по предоплате. Тогда вопрос отпадает. Или нет?
3. Покупателя думаю найти можно достаточно быстро, если заложить умеренную комиссию. издержек на проведение сделки минимум. Опять же по чем купить конечно. Или нет?

Вообще какой размер комиссии Вы считаете мин. и макс. для посредника?

И какая «вилка» покупки-продажи привлекательна по Вашему мнению? Покупка ниже 10-15% от рынка, хорошая покупка?)

Николай, все так, но не так )))

1. Можно найти
2. По предоплате только по РФ — и то — по преоплате работают многие. А вот если на экспорт — то о преоплате даже речи быть не может
3. Покупателя с документами на руках найти легко. Комисия тут не причем. Если трейдераская компания продавец, то ей комисия ни к чему. Она све берет за счет маржи. А посредник если и будет до покупателя один к примеру — то он точно в обиде не останется.

10-15% от рынка — это от какого рынка? Экспортного (платц)? Экспортного — это отличная цена, НО. трейдеры такие цены не дают. Такие цены ГП не всегда дает.

Или Вы хотите предложить покупать у ГП через Вас?

Какие пункты важны в агентском договоре?

• Порядок получения комиссионного вознаграждения.
• Штрафные санкции, накладываемые на клиента в случае задержки выплаты комиссионого вознаграждения.
• Должен быть прописан механизм уведомления, агента о том, что был подписан договор купли-продажи или аренды и указаны сроки этого уведомления.

В данном видео Бизнес тренер по недвижимости Александр Санкин, рассказывает обо всех тонкостях и нюансах получение риэлтором своей комиссии. В частности он рассматривает ситуацию когда при продаже крупных объектов (бизнес центров) участником сделки выступает ООО, которое по факту продает само себя. С кого в таком случае требовать вознаграждение после проведённой сделки? Чтобы обезопасить себя от мошенничества Санкин советует подписывать персональный договор поручения с третьим лицом, так называемым гарантором или бенефициаром сделки.

Есть немало проявлений людской жадности и безответственности, но худшие из них направлены на обман человека, который потратил на вашу проблему свои силы, время, а иногда и личные средства. Исправить ситуацию можно только долгой и системной работой над уровнем культуры в стране с трансформацией личности во что-то более цивилизованное и достойное. А как в нынешних условиях хотя бы защитить риэлтора от подобных напастей?

Зачем платить, когда можно не платить?

Главный и самый распространенный вид обмана – это желание продавцов и покупателей обойтись на финальном этапе сделки без риэлтора или снизить размер его комиссионных.

Часто, даже чаще, чем хотелось бы. В последнее время участились попытки клиентов не заплатить риэлтору за работу – проще говоря, «кинуть». Таких клиентов «видно» в самом начале работы. Самое избитое: риэлтор – продавцу квартиры: «Вы рассматриваете возможность сотрудничества с риэлтором?» Продавец: «Приводите покупателя». И не поймет собственник жилья, что если у специалиста есть клиент-покупатель, то зачем ему (специалисту) предлагать продавцу свои услуги? А то еще смелее: «Поднимайте цену квартиры – что поднимите, то ваше». Разве не бред? То есть я делаю работу для тебя, а платить мне должен другой человек, совершенно непонятно почему.

Опытные риэлторы достигают той желанной профессиональной стадии, когда имя работает на них, а не наоборот, и они имеют возможность выбирать клиентов, большинство из которых приходит по рекомендации. Годы работы и накопленный опыт позволяют почти безошибочно определить по поведению, взгляду, речи и косвенным признакам, кто из продавцов или покупателей желает обмануть и не собирается выполнять договоренности с риэлтором. С такими людьми или лучше не тратить время и не работать вообще, или рискнуть, вооружившись всеми доступными видами письменных договоров, актов и расписок.

Труднее обстоит дело, если проблемы возникают не с частным лицом, а с контрагентом или заказчиком, например, застройщиком многоквартирных жилых домов.

Недоразумения на первичном рынке

Если проанализировать практику продаж квартир в новостройках в последние годы, то можно увидеть, что результативными оказываются три схемы:

1) застройщик продает сам, возможно, открывая собственное агентство недвижимости или отдел продаж;

2) заключает эксклюзивный договор с одним агентством недвижимости;

3) заключает договоры только с двумя-тремя компаниями (так называемый «ко-эксклюзив»).

Иногда эксклюзивный агент привлекает субагентов, с которым делится комиссионными. Бывает, что крупное агентство недвижимости само становится инвестором и застройщиком, тогда вопросы сами собой снимаются.

Продавать новостройки по обычным агентским договорам берется или начинающее, или небольшое агентство, особенно в регионах, или компания, которая уверена в безупречной репутации застройщика. В последнем случае бывает достаточно и формальных договоренностей, и обычных гарантийных писем. Но основная проблема в другом: агентства недвижимости не хотят рисковать и работать «вхолостую»: тратить деньги на рекламу и время на просмотры с покупателями, которые потом могут обратиться к застройщику напрямую, что регулярно и происходит. Застройщик может об этом и не догадываться.

Дела судебные

И все-таки, если риэлтора обманули, не заплатили или не доплатили, будь то частное лицо (продавец или покупатель), заказчик – юридическое лицо или контрагент, стоит ли обращаться в суд и насколько велик шанс его выиграть?

Конфликт между риэлтором и бывшим клиентом, которому оказаны все оговоренные услуги, но который «передумал» их оплачивать, – ситуация, к сожалению, не выдуманная. Потенциальная опасность заложена уже в самой схеме отношений: временной разрыв между оказанием услуг и их последующей оплатой. Редкий клиент согласится на авансовую оплату услуг, даже частичную.

Рассматривая перспективы судебного разбирательства с недобросовестным клиентом, сразу стоит обратить внимание на формальную сторону отношений. При обращении в суд встанет вопрос – какие документы предъявить, на что ссылаться?

Согласно статье 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, при оценке документов или иных письменных доказательств суд обязан с учетом других доказательств убедиться в том, что такие документ или иное письменное доказательство исходят от органа, уполномоченного представлять данный вид доказательств, подписаны лицом, имеющим право скреплять документ подписью, содержат все другие неотъемлемые реквизиты данного вида доказательств. Суд не может считать доказанными обстоятельства, подтверждаемые только копией документа или иного письменного доказательства, если утрачен и не передан суду оригинал документа, и представленные каждой из спорящих сторон копии этого документа не тождественны между собой, и невозможно установить подлинное содержание оригинала документа с помощью других доказательств.

Нечасто в начале работы создается необходимое документарное обеспечение отношений между риэлтором и клиентом. Причина этого видится не только в динамике работы, но и в отсутствии квалифицированной юридической поддержки у риэлторов.

С одной стороны, редкий клиент найдет в себе силы, умение и желание читать более одной-двух страниц детально составленных документов, в которых «так много букв». С другой стороны – высокая конкуренция на рынке риэлторских услуг, борьба за клиента, потакание последнему («клиент всегда прав») – весомые аргументы сократить «бумажную волокиту», отказавшись от комплексной оценки и минимизации рисков и отдав предпочтение надежде на порядочность. Парадоксальная ситуация – детальный договор часто порождает не уверенность в профессионализме исполнителя, а подозрение со стороны «обычного гражданина» в том, что есть какой-то подвох. Рассматривая массового клиента, можно предположить, что риск отказа от заключения договора с риэлтором прямо пропорционален объему документов, в которых последним детально описаны права и обязанности сторон, порядок выполнения услуг и их оплаты.

Чтобы избежать потенциальных подобных конфликтов с недобросовестным клиентом, любой риэлторской компании, в зависимости от ее размера, нужен юрист или целый юридический департамент. Такой метод защиты обходится недешево, но позволяет обеспечить определенную защиту от недобросовестных клиентов. Другим, более дешевым и надежным способом обеспечения юридической защиты является привлечение независимой юридической компании.

Защита от потери времени

Итак, основной вид обмана риэлторов основан на простом желании некоторых клиентов, контрагентов и заказчиков недоплатить или вообще не платить за оказанные услуги. Интуиция и опыт иногда помогают вычислить подобных партнеров и клиентов и избежать потерь времени на пустую работу. Однако не лишней будет и продуманная стратегия защиты. Что может сделать риэлтор?

Все, абсолютно все договоренности и нюансы в отношении недвижимости должны быть изложены письменно. Работа с продавцом – детальный договор; каждый просмотр – письменный акт осмотра помещения за подписью всех сторон; работа с покупателем – договор на поиск объекта, желательно с предоплатой. Предоплата возвращается только в случае, если не показан ни один объект, который удовлетворял бы условиям поиска. Формы договоров лучше всего проработать вместе с юристами.

Если есть подтверждающие документы и перспективы выигрыша в суде в случае обмана со стороны клиента или контрагента, что можно предварительно обсудить с юристом, то лучше в суд обращаться и не бояться возможных слухов и репутационных потерь. О репутации важнее беспокоиться заказчикам, в частности, девелоперам и застройщикам, которые не выплатили по тем или иным причинам комиссионные агентству недвижимости. Практика показывает, что крупные компании-застройщики предпочитают мирно решать вопрос со спорными выплатами и не доводить дело до суда.

Если агент работает в компании, то лучше позаботиться об официальном трудоустройстве. Не секрет, что некоторые фирмы до сих пор никак не оформляют работающих у них агентов, а некоторые вместо трудовых договоров стараются ограничиться гражданско-правовыми. При этом одни инстанции считают гражданско-правовые договоры с частными лицами основанием для обвинения этих лиц в незаконной предпринимательской деятельности, другие делают оговорку, что подобное обвинение применимо лишь в случаях уклонения от уплаты налогов. Самый оптимальный способ, как полагают многие риэлторы, зарегистрировать ИП и работать или самостоятельно, или заключать трудовой договор между ИП и агентством недвижимости. И налоги платить 6% по УСН, и почувствовать себя более уверенно, и имидж с авторитетом улучшить, и получить право защищать свои интересы на переговорах, в суде и прочих инстанциях.

Нечестная игра: 15 признаков того, что контрагент вас обманывает

Согласно результатам исследования «Осторожность и осмотрительность российского бизнеса: тенденции и факты», проведенного компанией IPT Group в июне 2017 года, 85% российских компаний уделяют внимание проверке контрагентов, однако более трети из них находятся в зоне риска из-за недостаточно регламентированных процессов.

Чаще всего в процессе проверки контрагента компании предпочитают использовать открытые официальные данные и общую информацию деятельности контрагента, которую получают по запросу.

Наиболее часто проверяемая информация о контрагенте по данным IPT Group:

  • Правоспособность контрагента. Подтверждается комплектом документов: свидетельство о регистрации юрлица и о постановке на учет в налоговом органе, сведения из ЕГРЮЛ, учредительные документы.
  • Наличие полномочий должностных лиц на совершение юридически значимых действий. Важна информация о назначении гендиректора, главного бухгалтера.
  • Проверка личности лиц, подписывающих договоры, контракты и первичные документы от имени контрагента (на наличие полномочий и реальность их существования и подписания).
  • Бухгалтерская и финансовая отчетность, информация о платежеспособности и исполнении обязательств по расчетам с бюджетом.
  • Лицензии, свидетельства о членстве в СРО, ассоциациях.
  • Информация о деловой репутации контрагента. Отзывы клиентов и персонала, мониторинг в интернете.
  • Информация о наличии необходимых ресурсов для исполнения обязательств по договору.
  • Информация о бенефициарных собственниках.

Практика показывает, что деловую репутацию партнера следует проверять не только до заключения сделки, но и уже в процессе работы с ним. В бизнесе постоянно возникают ситуации, в которых раскрывается поведение контрагента. И нередко это поведение имеет признаки недобросовестности. Задача предпринимателей — вовремя заметить эти признаки и адекватно отреагировать на них.

Самые распространенные сценарии поведения недобросовестного контрагента, которые позволяют выявить его мотивы:

1. Заведомая регистрация фирм с целью мошенничества (недействительный адрес, фиктивный директор и т.п.).

Такой признак встречается довольно часто. Как правило, его можно выявить еще на этапе первичной проверки, но иногда уже в процессе работы вроде бы добросовестный контрагент пытается подсунуть фирму, например, для проведения разовой оплаты. Ошибка большинства предпринимателей заключается в том, что они, руководствуясь доверием к человеку, с которым работают уже не один день, могут поддаться на эту уловку и перевести деньги.

Как выявляется этот риск? У компании будет фиктивный директор, на которого может быть номинально оформлено много юридических лиц. Можно в Фокусе посмотреть его связи с другими юридическими лицами, ведется ли какая-то деятельность по ним, есть ли связь с действительными адресами. Если нет, то это может быть фирма-однодневка, фиктивная компания.

Необходимо также проверить полномочия самого директора. Если он действует по доверенности, то следует ее проверить. Лучше лишний раз позвонить в фирму, с которой вы будете заключать договор, чем узнать уже постфактум о том, что доверенность была липовой. Но лучше напрямую общаться с директором, который по уставу имеет право действовать без доверенности.

2. Неожиданное исчезновение фирмы (фирма оставляется без денег на счету, офиса и имущества).

Фирма может резко исчезнуть за выходные либо выезжать из офиса постепенно. На счету, как правило, у нее денег нет, нет даже уставного капитала, поэтому взыскивать не с чего.

Что следует контролировать в этом случае?

  • оплату;
  • внос/вынос имущества. Если фирма арендует помещение в бизнес-центре, то контрагента-арендатора можно поставить на мониторинг и предупредить охрану о том, что он относится к категории риска и может выезжать только с согласования финансового директора.

3. «Завтраки» (задабривание контрагента при явном нежелании платить).

Этот признак недобросовестности тоже встречается достаточно часто. Вполне возможно, что контрагент хочет вам заплатить деньги, но не имеет возможности сделать это. Он уверяет вас в том, что от него ничего не зависит, так как он номинальный директор, а все решает учредитель, и якобы он ждет от него деньги. Но очевидно, что учредитель потому и назначил номинального директора, что изначально не собирался давать деньги.

Отсюда следует, что надо идентифицировать номинальных директоров и проводить с ними жесткие переговоры с целью погашения или реструктуризации долга.

4. Заключение сделок лицом, которое не имеет права действовать от организации (это может быть учредитель или лицо, действующее на основании подложной доверенности).

Допустим, к вам приезжает менеджер с доверенностью, заключает договор, вы направляете деньги. А позже выясняется, что компания, от лица которой он выступает, никогда о нем не слышала. Такие случаи, когда мошенники выступают от лица крупной компании, довольно распространены. И многие компании попадают в ловушку, так как доверяют бренду. Они заключают сделку, в результате теряя деньги.

Необходимо общаться напрямую с руководителем контрагента, проверять все документы и полномочия лиц, которые подписывают бумаги. Таким образом можно отсечь половину рисков мошенничеств. Можно также попробовать привлечь лицо, выступавшее от известной компании, за лжепредпринимательство или мошенничество.

5. Использование фирмы-однодневки или обнальной конторы для получения денег. В данном случае также велики риски привлечения к ответственности со стороны ФНС.

Такую схему контрагенты могут использовать с целью облегчения своей работы: чтобы самим не заниматься обналиванием денег, они просто подсовывают для оплаты обнальную контору. С точки зрения налоговой это серьезное нарушение закона, и за совершение сделок с обнальной конторой компания может быть привлечена к ответственности. Поэтому важно такие конторы проверять, и сделать это достаточно просто с помощью Фокуса.

6. Перекладывание ответственности на номинального директора, от лица которого заключаются все сделки.

Такие категории риска нужно четко контролировать: своевременно выявлять номинального директора, потому что велика вероятность того, что он обманет и скроется. Можно также заявить на мошенничество.

7. Отсутствие фактов, подтверждающих ведение хозяйственной деятельности (склады, реклама, активность клиентов).

Допустим, с вами ведет переговоры компания, которая занимается поставками изделий из железобетона. У компании с таким направлением деятельности должны быть огромные склады и мощное производство. Но на самом деле ничего этого у нее нет, а при регистрации она вообще указала несуществующий адрес.

Совет: не ленитесь проверять, существует ли в природе заявленный в документах адрес.

8. Участие директора или учредителей в составе фирмы, занимающейся аналогичной деятельностью, зарегистрированной недавно.

Имея одинаковое название, юрлица могут заниматься аналогичной деятельностью в разных регионах, например, одно — в Москве, другое — в Тверской области. Такая схема используется для перекачивания денег из разных регионов. Распознать этот риск можно с помощью оценки аффилированности лица, используя, например, сервис Фокус.

9. Отсутствие у руководства фирмы возможности или желания выполнять условия сделки.

Этот риск распознается в ходе переговоров. Надо смотреть, как ведет себя руководство, на что оно нацелено.

Вас должна насторожить активная позиция контрагента в совершении сделки, агитирующего быстрее заключить ее и перевести деньги. При этом он может обещать фантастические условия: более низкие цены, очень выгодные условия по тендеру и т п. Скорее всего, получив деньги, он сведет всю свою активность на нет. И подключать службу безопасности для решения этой проблемы будет уже поздно.

10. Негативные отзывы клиентов фирмы-контрагента, появление негативных сведений в арбитражной практике.

На сайте контрагента может быть размещена информация о деловых партнерах, клиентах. Рекомендую периодически связываться с ними, интересоваться, ведется ли у них какая-то деятельность с контрагентом. Особенно следует обратить внимание на негативные отзывы. Получив информацию из первых рук, делайте соответствующие выводы.

Многие компании с целью повышения своего статуса могут просто пользоваться именами крупных игроков. Поэтому общение с клиентами поможет расставить все точки над «i».

11. Количество и квалификация сотрудников контрагента, уровень их профессионализма, активность в работе, сплетни.

Необходимо общаться с персоналом, оценивать, насколько активно он работает.

Допустим, компания берет под производство помещение в несколько тысяч квадратных метров. С помощью анализа информации из интернета можно оценить, насколько целесообразно это в ее случае, получит ли она кредиты в банке, чтобы окупить затраты на аренду и продолжить свою деятельность.

12. Наличие посреднических контор, через которые работает контрагент (для откатов или мошенничества).

В пункте №8 уже приводился в качестве примера случай, когда юрлица, имея одно название, занимаются аналогичной деятельностью в разных регионах. Но есть еще посреднические конторы, которые изначально контрагент регистрирует на себя.

Поскольку схема работы с посредниками сегодня очень распространена и ни одна сделка практически без них не обходится, то компаниям нужно быть особенно осторожными и проверять, не являются ли посредники одним и тем же лицом для осуществления откатов.

Недавний случай из практики: в тендерах одной известной крупной компании принимают участие несколько фирм, две из которых — номиналы, две — родственные. Одна, соответственно, должна победить.

13. Наличие и покупка долгосрочных займов или векселей.

Последние полгода с векселями развивается отдельный вид мошенничества на рынке. Появляются микрофинансовые организации, предлагающие через свою посредническую сеть реструктуризовать долг физлицам, которые не могут выплатить кредит. Должнику выдается вексель на сумму его задолженности, и микрофинансовая фирма якобы обязуется обеспечивать выплаты по его кредиту. Для человека выгода очевидна: теперь ему нужно платить, например, не 100 000 руб. в месяц, а всего 10 000 руб. Пока человек платит, компания развивается, но через три года срок выплаты по векселю истечет, фирма лопнет. В результате банк, выдавший кредит, останется без денег, а на должника повиснет та же задолженность.

Зачастую векселя ничем не обеспечены. Любое ООО и любой банк могут выдать вексель. Но Сбербанк, например, принимает только те векселя, которые выдает сам. Не имея какого-либо имущества для ареста, пристав арестует вексель должника, но это ничего не даст.

Что касается долгосрочного займа (от 3-х лет), то контрагент, берущий такой кредит, подпадает под категорию риска. Долгосрочные займы могут свидетельствовать о нестабильности бизнеса.

14. Частые проверки государственными органами или сомнительными личностями офиса организации.

Находясь рядом с контрагентом, вы можете стать свидетелями частых проверок. И это должно стать для вас сигналом. Впрочем, о проверках можно узнать и в плане ежегодных проверок.

Любое внимание к фирме со стороны органов (особенно налоговой, ОБЭП и приставов) должно фиксироваться для дальнейшего выяснения дел.

15. Включение компании в черный список ФНС, включение в план ежегодных проверок.

Черный список ФНС действительно существует. Причин, по которым компании попадают в него, много: несколько лет подряд не сдается бухгалтерская отчетность, не подаются сведения о счетах или сведения о налогах по имуществу и т д. У ФНС есть свой огромный список, включающий до 500 пунктов, согласно которому проверяются контрагенты. Следует анализировать этот список на предмет появления там контрагента.

Пользоваться сервисом нетрудно: достаточно ввести хотя бы один известный реквизит — ОГРН, ИНН или полное наименование фирмы, а также вписать контрольные цифры для защиты от спама. В результате вы получаете доступ к списку подозрительных лиц.

Если организация числится в нем, то в результатах поиска будут отображены следующие данные:

  • ОГРН юридического лица,
  • его ИНН,
  • полное наименование фирмы,
  • адрес (место нахождения) юридического лица.

Также вы сможете увидеть дату формирования сведений.

Если же у налоговой пока нет претензий к юридическому адресу искомой компании, то внизу окошка появится надпись «Информация по указанному юридическому лицу не найдена».

3 признака недобросовестности контрагента, на которые стоит обратить внимание перед заключением контракта

1. Отсутствие личных контактов руководства компании-поставщика и покупателя при обсуждении условий поставок и при подписании договоров.

Отсутствие контактов может вызывать подозрения. Допустим, к вам приезжает представитель фирмы из Самары. Как вы можете быть уверены в том, что он действительно представитель? Чтобы убедиться в этом, нужно звонить в Самару, проверять фирму, общаться непосредственно с директором, узнавать, выдавалась ли доверенность.

2. Отсутствие подтверждения полномочий представителя контрагента, документов, удостоверяющих его личность.

Руководитель фирмы-контрагента имеет право заключать сделки. Но его статус в компании должен быть указан в документах (приказе). Если лицо не является гендиректором, то оно действует по доверенности от генерального директора. Для проверки его полномочий потребуются копии документов, удостоверяющих личность. По паспорту можно через налоговую узнать действительное место работы. Можно также с помощью сервиса ФМС проверить действительность паспорта.

3. Отсутствие информации о фактическом местонахождении контрагента, а также о его складских, производственных, торговых площадях.

Если контрагент заявляет свое местоположение и ведет какую-то деятельность, это еще не значит, что с ним все в порядке. Загляните в «Карты Google» и посмотрите, есть ли на них вообще здание контрагента с вывеской, и в зависимости от увиденного делайте соответствующие выводы.

Если контрагент указывает здание, которого нет, то он автоматически вызывает недоверие к себе. Но чтобы полностью подтвердить свои сомнения, позвоните арендодателю и спросите, знает ли он о существовании фирмы, не обращались ли к нему за юридическим адресом.

Иногда в практике сталкиваешься с парадоксальными ситуациями, когда фирма регистрируется на частной квартире и при этом, согласно отчетности, принимает участие в крупных госконтрактах. Нетрудно догадаться, что в подавляющем большинстве таких случаев работает откатная схема.

При работе с контрагентами нужно держать в голове некоторые нюансы. Например, помнить о том, что на момент регистрации фирма в принципе не поверяется налоговой и что есть «окна» в году, когда фирма может не сдать финансовую отчетность и спокойно работать некоторое время — до тех пор, пока на нее не обратят внимание. Однако самый простой способ проверить недобросовестность контрагента — убедиться в том, что юридический адрес соответствует действительности, а лицо, которое заключает сделку, имеет на это все полномочия.

Игорь Бедеров, руководитель RiskInform.ru и агентства деловой разведки CABIS

About the author

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *