Запас

Гуманитарные науки / Основы логистики / 4.5. Методы расчета поставок

Определение экономичного размера заказа. Экономичным размером заказа является величина партии материалов, которая позволит сократить до минимума ежегодную общую сумму расходов на выполнение заказа и хранение материалов. Методика определения экономичного размера заказа заключается в сравнении преимуществ и недостатков приобретения материалов большими и малыми партиями и в выборе размера заказа, соответствующего минимальной величине общих расходов на пополнение запасов. Соотношение размера заказа и расходов на поставку (выполнение заказов) и хранение материалов графически изображено на рис. 13.

Пусть х – число единиц, закупаемых в результате одного заказа. По мере того, как возрастает число закупаемых единиц материала, текущие расходы на хранение материалов (содержание запасов) увеличиваются (кривая 2). Одновременно с этим, при увеличении размера партии, количество заказов в год снижается. Это приводит к уменьшению расходов, связанных с выполнением заказов (кривая 3). Как видно из рис. 13, кривая общих годовых расходов (кривая 1) имеет минимум при х=х0.

На основе количественной оценки зависимостей расходов на закупку и хранение материалов от количества закупаемого материала можно определить размер заказа, минимизирующий величину общих расходов при следующих допущениях:

1) Общее число единиц материала, составляющих годовые запасы, известно.

2) Величина спроса неизменна.

1) Выполнение заказов происходит немедленно, т.е. заказы выполняют в установленные сроки, время опережения известно и постоянно.

2) Расходы на оформление не зависят от их размера.

3) Цена на материал не изменяется в течение рассматриваемого периода времени.

В соответствии с принятыми допущениями расходы на выполнение заказа и содержание запасов могут быть выражены формулой

где С1 и С2 – соответственно постоянные и переменные расходы, связанные с выполнением заказа и содержанием материалов; n – количество заказов в год; q/2 – средний размер запаса.

Экономичный размер заказа определяется по формуле:

где Q – годовая потребность в материале.

Приведенная формула устанавливает экономичный размер заказа для условий равномерного и строго определенного (детерминированного) потребления запасов. В практике работы предприятия могут иметь место некоторые частные отклонения от этих условий:

1) затянувшаяся поставка. В этом случае материал доставляется не разово, а в течение того или иного времени с определенной интенсивностью и потребляется производством равномерно. Его использование начинается сразу же после начала поставок до того, как вся поставка фактически завершится;

2) ускоренное использование. В этом случае интенсивность потребления запасов такова, что возможен дефицит материала.

С учетом отмеченных специальных условий строят частные модели по определению экономичного размера заказа.

Определение оптимального размера производимой партии. Если предприятие является своим собственным поставщиком, то формулируется задача определения оптимального размера производимой партии, т.е. того количества продукции, которое должно быть изготовлено для пополнения запаса собственных комплектующих (рис. 14).

Как видно из рис. 13, потребление запаса происходит постепенно, в течение всего

цикла t, а его пополнение только в течение периода t1, длительность которого определяется временем изготовления производимой партии (производственного цикла). Необходимые комплектующие начинают изготавливать при поступлении соответствующего заказа и по мере готовности сразу же направляют потребителю: в склад цеха-получателя для дальнейшей обработки или в комплектовочный склад сборочного цеха. Дневная скорость пополнения запасов определяется из условия

где p – годовой объем производства комплектующих.

Если установлены темпы производства (поступления) и потребления материалов, то запас будет расти в течение всего периода пополнения и достигнут максимальной величины в конце его.

Максимальный уровень запаса составит

а средний запас составит

Учитывая, что период пополнения запаса определяется, исходя из среднесуточного объема производства

суммарные годовые расходы, связанные с пополнением и хранением материалов, составят

(1)

где — расходы на подготовку производства, связанные с оформлением и выдачей заказов; Cед – себестоимость единицы продукции.

Решая данное уравнение относительно qопт, получим оптимальный объем партии производства

Если разность между Q и p близка к нулю, то qопт стремится к бесконечности.

Это означает, что в случае, когда уровень спроса равняется объему производства, производственный процесс должен быть непрерывным. Если p много больше Q, то оптимальный размер производимой партии равен оптимальному размеру заказа и пополнение запаса возможно по первому требованию.

Определение экономичного размера заказа при условии оптовой скидки. Если предоставляется оптовая скидка, то для определения экономичного размера заказа приходится делать несколько расчетов, так как функция суммарных издержек перестает быть непрерывной. Для нахождения глобального минимума такой функции необходимо ис

следовать ее локальные минимумы, причем некоторые из них могут оказаться в точках разрыва цен.

Пример 2. Предположим, что поставщик предложил следующие цены, учитывающие скидки за количество:

Таблица 2 Величина скидок

Цена, ден. ед.

Размер заказа

2,00

0 – 9999

1,60

10000 – 19999

1,40

20000 и более

Удельные затраты потребителя на содержание запасов соответственно равны 0,4; 0,32; 0,28 ден. ед. Годовое потребление 1 000 000 ед. и затраты на поставку 28,8 ден. ед.

Оптимальный размер заказа без учета скидок (2) при цене 2,00 ден. ед. равен

Если дается 20%-ная скидка и установлена цена в 1,6 ден. ед.

При цене 1,4 ден. ед. получим

Расчеты показывают, что экономичный размер заказа при цене 2,00 ден. ед. превышает верхний предел заказываемого количества (9999 ед.), поэтому любой размер партии, равный или несколько меньший 10 000 ед., будет невыгоден. Поскольку расчет оптимальной величины партии ведется на основе определения суммарных годовых расходов, произведем их сравнение только для партий, больших 10 00 ед.

Мы нашли, что для цены 1,6 ден. ед. размер заказа равен 13416 ед. С учетом полученных данных рассчитаем суммарные годовые расходы (1)

Для нахождения общих годовых расходов при цене 1,40 ден. ед. и предложенной структуре оптовых скидок к цене мы должны использовать минимальный объем партии в 20000 ед., а не величину равную 14350 ед., рассчитанную выше. Для этого случая суммарные годовые расходы будут составлять (1)

Из приведенных расчетов можно сделать вывод, что целесообразны закупки партиями по 20000 ед. Покупать большими или меньшими партиями менее выгодно.

Определение экономичного размера заказа при допущении дефицита. В классической модели экономичного размера заказа дефицит продукции, необходимой для производства, не предусмотрен. Однако в случаях, когда потери из-за дефицита сравнимы с расходами на содержание излишних запасов, дефицит допустим. При наличии его модель экономичного размера заказа требует учета определенных методических особенностей. Наиболее общий случай движения текущего запаса при допущении дефицита материала представлен на рис. 15, где qn – размер запаса в начале каждого интервала между поставками t (максимальный запас при дефиците). Весь интервал t делится на два периода:

1) время, в течение которого запас на складе имеется в наличии, t1;

2) время, в течение которого запас отсутствует, t2. Начальный размер запаса qn в этих условиях принят несколько меньше, чем оптимальный размер партии qопт. Задача управления запасом сводится к количественному определению размера снижения и установлению рациональной величины начального запаса. Критерием оптимальности партии поставки является минимальная сумма транспортно-заготовительных расходов, расходов на содержание запаса и потери из-за дефицита.

Экономичный размер заказа определяется по формуле

где С3 – годовые потери из-за дефицита продукции.

При значительном увеличении С3 отношение С3/(С2+С3) приближается к 1 и оптимальный размер партий стремится к значению, которое было бы при отсутствии дефицита запасов. Если потери из-за дефицита незначительны, то отношение С3/(С2+С3) стремится к нулю, а оптимальный размер партии – к бесконечности, т. е. допускается большой дефицит запаса.

Формула и расчет страхового запаса

Определение страхового запаса

Страховой запас (или буферный запас) — это уровень запаса, который снижает дефицит товаров из-за непредвиденных событий (когда прогнозы не соответствуют спросу, время поставки превышает наши ожидания и т. д.)
Как рассчитать страховой запас? Есть десятки методов, но в этой статье мы расскажем о двух из них, которые используются в Помощнике Закупок для 1С

Зачем вам нужен страховой запас?

Вам нужен страховой запас, чтобы оградить себя от двух опасностей:

1) неопределенность спроса

У вас есть товары, которые имеют стабильный спрос, например туалетная бумага, и сезонные товары, такие как зонтики (которые вы продаете только тогда, когда идет дождь). Прогноз продаж по туалетной бумаге будет надежнее, чем по зонтикам. И поэтому по зонтикам страховой запас должен быть выше, чтобы компенсировать неопределенность в прогнозе.

2) неопределенность времени выполнения заказа

Если у вас длинный срок поставки, то товар может придти иногда раньше, а иногда позже запланированного срока. Эти колебания также должны быть покрыты страховым запасом.

Расчёт точки заказа

Вы заказываете не тогда, когда ваши остатки достигли страхового запаса, а заранее за X дней до этого. Например, если срок поставки 10 дней, то должны заказать за 10 дней до того, как остатки опустятся до страхового запаса.

Точка заказа = Страховой запас + Средний объем продаж * Время выполнения заказа

Способы расчета страхового запаса

Метод 1: Основная формула страхового запаса

Этот метод можно назвать «старомодным способом» . Если в среднем вы продаете 100 штук в день, срок поставки 10 дней, а страховой запас 5 дней, то ваш страховой запас в штуках: 100 х 5 = 500 штук.
Формула страхового запаса:
Страховой запас (СЗ) = Средняя продажа (СП) * Дни страховки (ДС)
Например: СП = 100 штук/дней * 5 | Срок поставки (СРП) = 10 дней |ДС = 5 дней
СЗ = 100 * 5 = 500 штук
Точка заказа = СЗ + СП * СРП = 500 +100 * 10 = 1500 штук
Например, ваш страховой запас 500 штук, точка заказа 1500 штук (когда у вас на складе останется 1500, вы сделаете заказ на 2000 штук (по формуле оптимального заказа). За время пока товар будет к вам идти вы распродадите 1000 штук. Когда заказ прибудет на ваш склад, на остатках будет 500 штук страхового запаса.
Этот пример иллюстрирует соотношение страхового запаса и точки заказа.
Этот метод расчета является чрезвычайно простым, но требует постоянных ручных корректировок. Советуем использовать его вместе с ABC классификацией.

Метод 2: Нормальное распределение

Нормальное распределение – это математический закон, который позволит предсказать вероятность продажи определенного количества.
Например, если вы продаете в среднем 1000 штук, у вас высокая вероятность продать 1000 штук в месяц, а вероятность продажи 500 или 2000 штук, например, гораздо ниже. На изображении видно, что это распределение является симметричным, то есть вероятность того, что вы продадите менее 1000 в следующем месяце, так же высока, как и вероятность продажи более 1000.
Страховой запас зависит от трёх факторов: уровня обслуживания, стабильности продаж и срока, на который рассчитывается страховой запас.
Уровень обслуживания определяет, с какой вероятностью покупатель сможет найти на полке нужный ему товар в нужном количестве.
Например, если вы хотите, чтобы средний уровень обслуживания (service rate или service level) составлял 50%, вам не нужен страховой запас, потому что у вас уже есть 50/50 шансов продать больше или меньше средней продажи.
С другой стороны, если вы хотите 90% уровня обслуживание, нормальное распределение даст коэффициент Z=1.28 для удовлетворения 90% спроса. Этот коэффициент используется в формуле, чтобы покрыть колебания спроса с 90% вероятностью.
Страховой запас также зависит от стабильности спроса. Стабильно продаваемая (т.е. примерно одинаковое количество из месяца в месяц) туалетная бумага требует меньший страховой запас, чем зонтики, даже если выставить для них одинаковый уровень сервиса. Поэтому средние продажи нужно умножить ещё и на стандартное отклонение. Стандартное отклонение показывает размах колебаний продаж вокруг среднего значения.
Очевидно также, что страховой запас, требуемый на 10 дней будет больше, чем страховой запас на 5 дней. Поэтому третий компонент формулы это количество дней поставки.
Расчет страхового запаса:
Страховой запас = Коэффициент обслуживания Z * Стандартное отклонение спроса * Квадратный корень от среднего срока поставки
Эта формула используется в помощнике закупок при автоматическом расчёте страхового запаса.

Как правильно выбрать формулу для вашего страхового запаса?

Если у вас товар относительно редко продается, советуем вам использовать метод. № 1
Если статистики по товару накопилось достаточно много, тогда вам подойдет метод № 2.
Уровень сервиса лучше привязать к ABC-классу товара:

2. ЛОГИСТИКА ЗАПАСОВ

Т.В. Алесинская
Основы логистики. Функциональные области логистического управления
Таганрог: Изд-во ТТИ ЮФУ, 2009. 79 с.

2.2. Классификация материальных запасов

Классификация запасов представлена на рис.2.1.

Классификация по отношению к логистическим операциям

Запасы в снабжении – МР, находящиеся в цепях поставки от поставщиков до складов МР товаропроизводителя, предназначенные для обеспечения производства готовой продукции.

Производственные запасы – запасы МР и незавершенного производства, находящиеся на предприятиях сферы материального производства, предназначенные для производственного потребления и позволяющие обеспечить бесперебойность производственного процесса.

Сбытовые (товарные) запасы – запасы ГП, транспортные запасы, находящиеся на складах ГП фирмы-производителя и в распределительной сети и предназначенные для удовлетворения спроса потребителей.

Складские запасы — запасы продукции, находящиеся на складах различного типа и уровня определенных звеньев логистической цепи (ЛЦ) как внутрифирменных, так и логистических посредников.

Рис.2.1. Классификация запасов

Транспортные запасы (запасы в пути, транзитные запасы) – запасы МР, незавершенного производства или ГП, находящиеся в процессе транспортировки от одного звена ЛЦ к другому

Грузопереработка — это специфический складской запас, формирующийся без логистической операции хранения, например, перегрузка в одном транспортном узле с одного вида транспорта на другой, консолидация, сортировка и т.д.

Классификация по функциональному назначению

Текущие запасы — соответствуют уровню запаса в любой момент учета. Он может совпасть с максимальным желательным запасом, пороговым уровнем или гарантийным запасом. Предназначен для обеспечения непрерывности процесса производства или сбыта между двумя очередными поставками.

Страховой (гарантийный запас) — предназначен для сокращения логистических и финансовых рисков, связанных с непредвиденными колебаниями спроса на ГП, нарушением договорных обязательств по срокам, объемам поставок, качеству МР, сбоями в производственном процессе и другими непредвиденными обстоятельствами. Страховой запас является величиной постоянной и в нормальных условиях — неприкосновенной.

Подготовительный запас — часть производственного (сбытового) запаса, предназначенная для подготовки МР и ГП к потреблению. Наличие данного вида запаса вызвано необходимостью выполнения определенных логистических операций по приемке, оформлению, погрузке-разгрузке, дополнительной подготовке (растариванию, чистке, сушке, рихтовке и т.п.) к потреблению.

Сезонные запасы — это запасы МР и ГП, создаваемые и поддерживаемые при явно выраженных сезонных колебаниях спроса или характера производства, транспортировки. Сезонные запасы должны обеспечить нормальную работу организаций и бесперебойность производственного потребления на время сезонного перерыва в производстве, потреблении и транспортировки.

Запасы продвижения ГП формируются и поддерживаются в дистрибутивных каналах для быстрой реакции на проводимую фирмой маркетинговую политику продвижения товара на рынок, обычно сопровождаемую широкомасштабной рекламой. Эти запасы должны удовлетворять возможное резкое увеличение спроса на ГП фирмы.

Спекулятивные запасы — обычно создаются фирмами для МР (компонентов, полуфабрикатов) в целях защиты от возможного повышения цен на них или введения протекционистских квот или тарифов.

Устаревшие (неликвидные) запасы — образуются вследствие ухудшения качества товаров во время хранения, а также морального износа, вследствие несовпадения логистических циклов в производстве и распределении с жизненным циклом товара. В этом случае морально устаревшие товары не находят сбыта.

Классификация по количественным уровням

Классификация количественных уровней запасов представлена на рис.2.2

Рис.2.2. Классификация количественных уровней запасов

Максимальный желательный запас определяет уровень запаса, экономически целесообразный в данной системе УЗ. Этот уровень может превышаться. В различных системах управления максимальный желательный запас используется как ориентир при расчете объема заказа.

Пороговый уровень запаса в некоторых моделях УЗ используется для определения момента времени выдачи очередного заказа.

2. Функции и классификация запасов

На всем протяжении логистических цепей запасы присутствуют в том или ином виде.

Материальными запасами является находящаяся на разных стадиях производства и продвижения продукция.

Предмет изучения в логистике – не материальные ресурсы, а их перемещение в пространстве и во времени.

Можно рассматривать запас как материальный поток на конкретном временном интервале в ходе приложения к нему логистических операций.

Классификация запасов.

1. По месту в логистическом канале продукции (материальные ресурсы, незавершенное производство, готовая продукция, тара и возвращаемые отходы).

2. По отношению к логистическим операциям.

Материальные ресурсы, находящиеся в логистических каналах от поставщиков до товаропроизводителей, являются запасами в снабжении, которые предназначены для обеспечения производственного процесса.

Запасы сырья, материалов, комплектующих изделий, тары являются производственными запасами. Производственные запасы делятся на текущие, страховые, подготовительные, сезонные, неликвидные. В натуральных и стоимостных единицах измерения учитываются производственные запасы.

На размер производственных запасов оказывают влияние: потребность предприятий-потребителей в материальных ресурсах, схематичность приема материалов в производство или непрерывность его расходования, складские особенности, транспортировка, сезонность производства и потребления.

Запасы готовой продукции, транспортные запасы, хранящиеся на складах готовой продукции фирмы-производителя, специализированные для удовлетворения спроса в ходе продажи, являются сбытовыми запасами. Они подразделяются на текущие, страховые, сезонные, а также запасы продвижения.

Сбытовые товарные запасы подвергаются анализу, планируются и учитываются в стоимостных и относительных показателях и могут рассматриваться как в начале, так и в конце периода.

Сумма товарных, производственных, транспортных запасов, незаконченного производства является совокупными запасами.

Запасы материальных ресурсов, незаконченного производства или готовой продукции, находящиеся в процессе транспортировки от одного элемента к другому, являются транспортными запасами. Масштабы транспортных запасов обусловливаются расстоянием, на которое перемещаются грузы, параметром звенности товародвижения в процессе обращения, отраслевой и региональной специализацией, временем пребывания товара в пути и нормативами сроков доставки грузов.

Специфический складской запас, формирующийся без логистической операции хранения, является грузопереработкой.

3. По функциональному назначению.

Это текущие запасы, которые являются основной частью производственных и товарных запасов, нужных для обеспечения беспрерывности хода производства или сбыта между двумя поставками. Они, как правило, рассчитываются из интервала поставки.

Страховой запас предназначен для сокращения денежных рисков, объединенных с непредвиденными колебаниями спроса на готовую продукцию, невыполнением договорных обещаний по поставкам материального сырья, срывами в производственно-технологических циклах и иными непредусмотренными обстоятельствами, если потребность временно не может быть удовлетворена обычным путем.

В целях зашиты от возможного повышения цен создаются спекулятивные запасы.

Подготовительный запас. Это часть производственного запаса, специализированная для подготовки материального сырья готовой к производственному или личному потреблению продукции, которая формируется в ходе приемки, оформления товара, погрузо-разгрузочных работ, добавочной подготовки к потреблению.

Размер подготовительных запасов зависит от продолжительности времени, нужного для осуществления логистических операций по подготовке материальных ресурсов к потреблению, а также от масштаба их среднесуточного потребления.

Сезонные запасы. Это запасы материальных ресурсов и готовой продукции, формируемые и поддерживаемые при определенно выраженных сезонных колебаниях спроса или характера производства, транспортировки.

Они обеспечивают хорошее функционирование предприятий на время сезонного перерыва в производстве, потреблении и транспортировке.

Размер сезонного запаса обусловливается как произведение размера среднесуточного использования определенного вида материального ресурса или уже готовой продукции на время перерыва в поступлении или потреблении.

Запасы продвижения готовой продукции складываются и поддерживаются в распределительных каналах для быстрой реакции на проводимую предприятием маркетинговую политику движения товара на рынок.

Эти запасы должны удовлетворять возможное резкое увеличение спроса на готовую продукцию фирмы.

Неликвидные запасы. Это нереализованные в течение длительного периода времени товары. Появляются из-за ухудшения качества товара во время хранения, его морального устаревания, истечения срока хранения.

По отношению к звеньям логистической системы или логистическим посредникам запасы классифицируются как находящиеся у поставщиков, потребителей или торговых посредников.

В экономической деятельности производственных и коммерческих предприятий запасы могут играть как положительную, так и отрицательную роль. Положительная роль запасов заключается в обеспечении непрерывности процесса производства и сбыта – являясь особым буфером, они сглаживают непредвиденные колебания спроса, сбои в поставках и производственном процессе, повышают надежность логистического управления.

Для ослабления непроизводственной зависимости между поставщиком, производителем и потребителем служат запасы, которые позволяют обеспечивать производство сырьем, поставляемым эффективными по размеру партиями, а также осуществлять переработку сырья в готовую продукцию партиями конкретного размера.

Запасы сырья ослабляют зависимость производителя от поставщика сырья, запасы готовой продукции уменьшают зависимость производителя от потребителя, запасы полуфабрикатов, еще находящихся в процессе производства, понижают зависимость друг от друга отдельных цехов. На производстве, где материалы обрабатываются автономными партиями, нужно наличие межцехового запаса полуфабрикатов.

Типы запасов.

1. Буферный запас формируется между поставщиком и потребителем. Он применяется для сбалансирования издержек, связанных с движением материалов, для уменьшения зависимости потребителя от поставщика, для возможности закупки продукции и производства ее партиями оптимального размера.

2. Запасы готовой продукции обеспечивают производство продукции партиями оптимального размера, удовлетворяют предвиденный спрос, компенсируют отклонения фактического спроса от прогнозируемого.

3. Запасы для обеспечения ожидаемого спроса делаются, чтобы удовлетворить прогнозируемый спрос. Определение таких запасов не вызывает особых трудностей, поскольку величина и время спроса известны.

4. Гарантийный запас способствует удовлетворению непредвиденного увеличения спроса. Наличие этих запасов компенсирует расхождение прогнозируемого спроса с фактическим.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.
Читать книгу целиком
Поделитесь на страничке

Следующая глава >

Модульная единица 15.

ЦЕЛИ И ИНСТРУМЕНТЫ МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОГО АНАЛИЗА

ЗАКРЫТАЯ ФОРМА ТЕСТОВ

Для каждого задания выберите единственный правильный ответ.

1. Понятие «макроэкономика» впервые ввел в научный оборот:

а) Дж.М. Кейнс;

б) Р. Фриш;

в) П. Самуэльсон;

г) С. Кузнец;

д) А. Маршалл.

2. Основателем макроэкономики как науки является:

а) Л. Вальрас;

б) Дж.М. Кейнс;

в) Ф. Кенэ;

г) К. Маркс;

д) Р. Фриш.

З. Макроэкономика как самостоятельный раздел экономической теории появилась:

а) в конце XVIII в.;

б) в начале XIX в.;

в) в конце XIX в.;

г) в середине 30-х гг. XX в.;

д) в начале 60-х гг. XX в.

4. Макроэкономика — это область экономической теории, изучающая:

а) роль государства в экономике;

б) глобальные тенденции экономического развития человечества;

в) процессы, происходящие в национальной экономике, взятой в целом;

г) экономическое поведение отдельных фирм;

д) отношение между отдельными представителями разных классов.

5. Если исследуется экономика как целостная система, то это анализ:

а) микроэкономический;

б) макроэкономический;

в) позитивный;

г) нормативный;

д) дедуктивный.

6. Предметом макроэкономики является:

а) рынок денег и ценных бумаг;

б) формирование цен на отдельные товары в масштабе всей страны;

в) антимонопольная политика государства;

г) спрос и предложение на отдельном рынке;

д) поведение отдельных экономических агентов.

7. Предметом макроэкономики являются (-ется):

а) экономические законы;

б) собственность;

в) рыночные структуры;

г) закономерности функционирования национальной экономики;

д) функции рынка.

8. Такими категориями, как «совокупная добавленная стоимость», «среднедушевой доход», «потребление», «сбережение», оперирует раздел экономической науки под названием:

а) «макроэкономика»;

б) «микроэкономика»;

в) «мезоэкономика»;

г) «гигаэкономика»;

д) «наноэкономика».

9. К предмету исследования макроэкономики относится:

а) механизм установления относительных цен на рынке факторов производства;

б) уровень безработицы и темпы инфляции;

в) тенденции изменения отраслевой структуры производства;

г) формирование оптимального объема производства фирмы.

10. Курс макроэкономики изучает:

а) поведение домашних хозяйств, фирм, отдельных потребителей и производителей;

б) причины инфляции, безработицы, системы денежного обращения и равновесия экономической системы в целом;

в) проблемы реализации продукции и повышения эффективности производства;

г) использование факторов производства и формирование государственного бюджета.

11. Макроэкономика применяет свой понятийный аппарат для оценки:

а) доли затрат на зарплату определенной фирмы в общем объеме затрат;

б) логики принятия решений экономическими субъектами;

в) экономической динамики долгосрочных процессов;

г) механизма рыночного ценообразования;

д) глобальных тенденций экономического развития человечества.

12. Макроэкономика изучает:

а) поведение агрегированных экономических агентов на агрегированных рынках;

б) ситуации в отдельных отраслях промышленности;

в) изменение цен и количеств на рынках взаимосвязанных товаров;

г) поведение отдельных экономических агентов;

д) экономическое поведение отдельных фирм.

13. Макроэкономика отличается от микроэкономики тем, что в ней:

а) анализируется совместная деятельность всех субъектов национальной экономики и ее обобщающие результаты;

б) широко используются экономико-математические модели;

в) применяется только позитивный подход к исследованию;

г) изучаются принципы рационального поведения фирм и домохозяйств на отраслевых рынках.

14. Высказывание, относящееся к макроэкономике:

а) предприятие в связи с сокращением производства увольняет 10 работников;

б) ликвидация бюджетного дефицита является одним из средств снижения уровня инфляции;

в) в год хорошего урожая фермер может получить большую выручку от продажи пшеницы;

г) размер стипендии студента зависит от среднедушевого дохода его семьи;

д) фабрика продуктов для собак фирмы «Чаппи» уволила в прошлом месяце 15 рабочих.

15. Макроэкономика исследует:

а) долю затрат на зарплату фирмы «Альфа» в общем объеме затрат;

б) логику принятия решений экономическими субъектами;

в) экономическую динамику долгосрочных процессов;

г) экономическое поведение потребителей продукции фирмы «Альфа»;

д) рыночное ценообразование.

16. Макроэкономика изучает все из ниже перечисленного, кроме:

а) экономических циклов в России;

б) валютных систем;

в) роста мировых цен на кофе;

г) влияния инфляции на экономический рост;

д) денежного рынка и его равновесия.

17. Предметом макроэкономики не является:

а) государственная налоговая политика;

б) темпы экономического роста страны;

в) дефляция;

г) уровень заработной платы отдельного рабочего;

д) дефицит государственного бюджета.

18. Макроэкономика не изучает:

а) экономические циклы в России;

б) валютные системы;

в) установление цен на яблоки сорта «Джонатан»;

г) влияние инфляции на экономический рост;

д) социально-экономические последствия безработицы.

19. Макроэкономика не исследует:

а) теорию конкуренции;

б) теорию роста;

в) теорию занятости;

г) теорию цикла;

д) теорию инфляции.

20. К проблемам, которые не изучает макроэкономика, относится:

а) экономический рост;

б) безработица;

в) предложение денег;

г) монополистическая конкуренция;

д) государственный долг.

21. Макроэкономика не пытается ответить на вопрос:

а) почему доходы сегодня выше, чем они были 50 лет назад;

б) что такое норма отдачи от образования;

в) почему некоторые страны имеют высокий уровень инфляции;

г) что служит причиной спадов и подъемов в экономике;

д) от чего зависит валютный курс.

22. Макроэкономика отличается от микроэкономики тем, что она:

а) использует принцип «при прочих равных условиях»;

б) не использует гипотез;

в) оперирует агрегированными понятиями;

г) использует понятие экономического равновесия;

д) исследует рынок труда.

23. Одна из основных проблем, изучаемых макроэкономикой:

а) поведение домохозяйств;

б) принятие фирмами решений о ценах;

в) принятие потребителями решений о покупках;

г) экономический рост;

д) ценовая дискриминация.

24. Макроэкономика не изучает проблему:

а) факторов инфляции;

б) относительных долей рынка у разных фирм;

в) влияния роста населения на экономику;

г) объема импорта и экспорта между странами;

д) увеличения объема выпуска в стране.

25. Понятие метода науки включает в себя:

а) способы оптимального применения совокупности познавательных средств;

б) структуру предмета;

в) набор фактических данных;

г) мировоззренческие установки ученого.

26. В макроэкономическом анализе в отличие от микроэкономического используется принцип:

а) абстрагирования;

б) индукции;

в) анализа;

г) агрегирования;

д) дедукции.

27. Специфический метод, используемый макроэкономикой – это метод:

а) научного абстрагирования;

б) анализа и синтеза;

в) агрегирования;

г) дисконтирования;

д) индукции и дедукции.

28. К агрегированной величине относится:

а) валовой внутренний продукт;

б) уровень цен на отдельные товары;

в) выпуск отдельной фирмы;

г) доходы конкретного предприятия;

д) численность занятых в банке.

29. Количество агрегированных агентов, которых изучает макроэкономика:

а) 3;

б) 4;

в) 5;

г) 6;

д) определенно сказать нельзя.

30. Агрегированным макроэкономическим агентом не является (-ются):

а) фирмы;

б) государство;

в) банки;

г) домохозяйства;

д) заграница.

31. Домохозяйства в рыночной экономике являются:

а) экономическими агентами, владеющими производственными ресурсами;

б) продавцами потребительских товаров и услуг;

в) основными производителями благ и услуг;

г) покупателями производственных ресурсов.

32. Сектор государство не ориентируется на достижение следующей цели:

а) предоставление общественных благ;

б) создание частных благ;

в) реализация социальных программ;

г) перераспределение национального дохода.

33. Главная функция финансового рынка — обеспечение взаимосвязи между:

а) фирмами и государством;

б) домохозяйствами и фирмами;

в) государством и домохозяйствами;

г) кредиторами и заемщиками;

д) фирмами и иностранным сектором.

34. Описание взаимодействия совокупного спроса и совокупного предложения с учетом влияния на них отдельных факторов является примером применения такого метода познания, как:

а) синтез;

б) эксперимент;

в) нормативный анализ;

г) моделирование.

35. Определите экзогенную переменную:

а) предложение денежной массы;

б) уровень безработицы;

в) уровень инфляции;

г) объемы занятости и выпуска.

36. В макроэкономических моделях, как правило, экзогенной переменной является:

а) величина валового внутреннего продукта;

б) уровень цен;

в) трансфертные платежи;

г) инвестиционные расходы;

д) уровень безработицы.

37. В макроэкономических моделях, как правило, эндогенной переменной является:

а) государственные закупки товаров и услуг;

б) дефицит торгового баланса;

в) предложение денег;

г) величина налоговой ставки.

38. В экономической модели:

а) и экзогенные и эндогенные переменные фиксированы, когда они вводятся в модель;

б) и экзогенные и эндогенные переменные определяются внутри модели;

в) эндогенные переменные воздействуют на экзогенные переменные;

г) экзогенные переменные воздействуют на эндогенные переменные;

д) эндогенные переменные задаются вне модели.

39. К показателям потока относится:

а) государственный долг;

б) национальное богатство;

в) численность занятых;

г) чистый экспорт;

д) недвижимость.

40. Все перечисленное – потоки, кроме:

а) располагаемого дохода;

б) потребительских расходов;

в) суммы, числящейся на счете в банке;

г) ВВП.

41. Показателем потока не является:

а) располагаемый доход;

б) предложение денег;

в) налоги;

г) прибыль;

д) заработная плата.

42. К показателям запаса относится:

а) заработная плата;

б) амортизация;

в) инвестиции;

г) трансфертные платежи;

д) государственный долг.

43. Все перечисленное ниже относится к категории «запаса», кроме:

а) накопленного богатства потребителя;

б) дефицита государственного бюджета;

в) количества безработных;

г) объема капитала в экономике;

д) наличных природных ресурсов.

44. Показателем запаса не является:

а) количество безработных;

б) сбережения домохозяйств;

в) товарно-материальные запасы фирм;

г) величина капитала;

д) национальное богатство.

45. Позитивный анализ – это тип экономического анализа, для которого характерно:

а) исследование закономерностей экономической действительности;

б) выработка рекомендаций по рациональному использованию ресурсов;

в) оценка правомерности применения тех или иных экономических мер;

г) выработка рекомендаций по проведению экономической политики.

46. Научные представления об экономическом поведении, связанном с факторами и свободой от субъективных оценочных суждений, — это область:

а) позитивной экономики;

б) политической экономии;

в) микроэкономики;

г) макроэкономики;

д) мезоэкономики.

47. Позитивная экономическая теория изучает:

а) что есть в экономической жизни общества;

б) оценочные сведения;

в) что должно быть в экономике;

г) как могло бы быть в экономической жизни общества;

д) модели экономического развития страны.

48. Позитивный подход в экономике означает применение экономических знаний:

а) к положительным тенденциям в экономическом развитии;

б) к тому, что есть;

в) к тому, что должно быть;

г) к оценочным суждениям;

д) к тому, что было.

49. Позитивный научный анализ отвечает на вопрос:

а) как есть;

б) как должно быть;

в) как могло бы быть;

г) как будет;

д) как было.

а) дедуктивного;

б) позитивного;

в) индуктивного;

г) нормативного;

д) мезоэкономического.

51. Позитивное утверждение — это:

а) производство масла и производство пушек должно соответствовать потребностям государства;

б) устранение дефицита госбюджета приведёт к уменьшению процентных ставок;

в) производство масла и производство пушек должно соответствовать спросу экономических субъектов;

г) подходящее занятие следует обеспечить всем, кто желает и способен работать;

д) дифференциация ставки налога будет способствовать расширению спроса.

52. Позитивным утверждением является:

а) необходимо разработать комплекс мер по замедлению или прекращению спада производства и снижению темпов инфляции;

б) ограничение ввоза иностранных автомобилей повысит прибыли отечественных автозаводов и поэтому желательно;

в) безработицу следует сократить;

г) бедные не должны платить налоги;

д) необходимо устранить дефицит государственного бюджета.

53. Примером позитивного утверждения может служить:

а) бедные не должны платить налоги;

б) необходимо устранить дефицит государственного бюджета;

в) цены на хлеб должны быть низкими;

г) увеличение пошлин на иностранные автомобили повысит зарплату в отечественной автомобильной промышленности;

д) безработицу следует сократить.

54. Утверждение о том, что безработица в России в 2011 году составляла 7,5 %, является примером:

а) позитивного экономического высказывания;

б) нормативного экономического высказывания;

в) микроэкономики;

г) синтеза;

д) мезоэкономики.

55. Нормативный анализ – это тип экономического анализа, для которого характерно:

а) установление причинно-следственных связей в экономике;

б) выработка рекомендаций по проведению экономической политики;

в) исследование закономерностей экономической действительности;

г) установление функциональных зависимостей между явлениями.

56. При нормативном макроэкономическом анализе осуществляется:

а) теоретическое обоснование модели поведения экономического субъекта;

б) изучение результатов воздействия поведения экономических субъектов на изменение макроэкономических показателей;

в) разработка рекомендаций по использованию инструментов макроэкономической политики;

г) эмпирическая проверка правильности теоретических гипотез.

57. Нормативная экономика отвечает на вопрос:

а) Для кого производить блага?

б) Что есть в экономической жизни общества?

в) Что производить?

г) Что должно быть в экономической жизни общества?

д) Как производить?

58. Нормативный научный анализ отвечает на вопрос:

а) как есть;

б) как должно быть;

в) как могло бы быть;

г) как будет;

д) как было.

59. Выработка рекомендаций по преодолению экономического кризиса является примером ____________ подхода.

а) дедуктивного;

б) индуктивного;

в) позитивного;

г) нормативного.

60. Примером нормативного утверждения может служить

а) сегодня было слишком жарко;

б) низкие цены на бензин приводят к большему потреблению бензина;

в) необходимо устранить дефицит государственного бюджета;

г) футбольная команда университета три сезона подряд терпит поражение;

д) если плата за обучение возрастёт, то число абитуриентов в университете снизится.

61. Утверждение о том, что в бюджете страны уровень инфляции на будущий год заложен на уровне 7,5%, является примером применения метода:

а) нормативного анализа;

б) позитивного анализа;

в) синтеза;

г) дедукции.

62. Макроэкономическая политика – это:

а) абстрактная экономическая теория;

б) система мер и мероприятий, направленных на решение социальных и экономических проблем;

в) политика, направленная на максимизацию прибыли;

г) целесообразная, осознанная деятельность людей, направленная на производство товаров и услуг;

д) способ теоретического исследования.

63. К макроэкономическому типу экономической политики государства относится политика:

а) в отношении кредитной системы;

б) на рынке труда;

в) по регулированию конкуренции;

г) в отношении ценообразования на предприятиях.

64. Общественное воспроизводство не предполагает воспроизводство:

а) структур государственного управления;

б) рабочей силы;

в) природных ресурсов;

г) производственных отношений.

65. Группа родственных видов экономической деятельности, сосредоточенная вокруг производимых ею товаров является:

а) воспроизводством;

б) структурой;

в) отраслью;

г) подотраслью.

66. Взаимосвязи по производству, потреблению и накоплению общественного продукта между отраслями экономики отражаются:

а) в макроэкономике;

б) в национальном богатстве;

в) в платежном балансе;

г) в межотраслевом балансе.

67. В математической форме межотраслевой баланс представляет собой систему ___________ уравнений.

а) степенных;

б) абстрактных;

в) линейных;

г) параболических.

68. В основе межотраслевого баланса лежит разделение совокупного продукта:

а) на промежуточный и конечный продукт;

б) на валовой и чистый продукт;

в) на внутренний и внешний (иностранный) продукт;

г) на средства производства и предметы потребления.

69. В межотраслевом балансе количество продукции одной отрасли, используемое в качестве затрат в других отраслях называется коэффициентом:

а) полных затрат;

б) прямых затрат;

в) Тобина;

г) акселератора.

70. Реальный сектор экономики охватывает:

а) финансовые институты;

б) денежный оборот;

в) производство товаров и услуг;

г) производство товаров и услуг и финансовые институты.

71. Если классифицировать экономику по стадиям переработки ресурсов и продуктов, то можно выделить:

а) первичную, вторичную и третичную сферы экономики;

б) отраслевую структуру экономики;

в) межотраслевой баланс;

г) реальный и финансовый сектор экономики.

72. Региональные пропорции национальной экономики базируются на _________ разделении труда.

а) территориальном;

б) общественном;

в) внутрипроизводственном;

г) международном.

73. Региональные пропорции национальной экономики базируются на _________ разделении труда.

а) территориальном;

б) общественном;

в) внутрипроизводственном;

г) международном.

74. Материальной основой воспроизводства является(-ются):

а) валовой внутренний продукт;

б) государство;

в) цены товаров;

г) технология производства.

75. Общественное воспроизводство не предполагает воспроизводство:

а) структур государственного управления;

б) рабочей силы;

в) природных ресурсов;

г) производственных отношений.

76. Объемы расширенного воспроизводства определяются пропорцией между:

а) потреблением и накоплением;

б) производством и потреблением;

в) совокупным спросом и совокупным предложением;

г) промышленностью и сельским хозяйством.

а) межотраслевую;

б) воспроизводственную;

в) международную;

г) территориальную.

78. Если национальную экономику рассматривать как трехсекторальную структуру, то наиболее высокими темпами развивается:

а) сектор услуг;

б) сектор добывающих отраслей;

в) сектор обрабатывающих отраслей;

г) иностранный сектор.

79. Распределение как стадия общественного воспроизводства:

а) определяет долю и объем продукта, поступающего в потребление экономическим агентам;

б) основано на общественном разделении труда;

в) является его конечной стадией;

г) регулируется законом убывающей предельной полезностью.

80. Кругооборот в двухсекторной модели показывает:

а) поток дохода между домохозяйствами и фирмами;

б) поток дохода между государством и фирмами;

в) поток дохода между домохозяйствами, фирмами и государством;

г) поток дохода между домохозяйствами и государством.

81. Какая взаимосвязь является прямой и непосредственной в модели кругооборота:

а) товары и услуги обмениваются на факторы производства на рынке экономических ресурсов;

б) заработная плата, рента и процентные платежи обмениваются на доход на рынке товаров и услуг;

в) расходы домохозяйств превращаются в выручку фирм на рынке товаров и услуг;

г) доходы домохозяйств превращаются в выручку фирм на рынке экономических ресурсов;

д) фирмы обменивают выручку на труд, землю и капитал на рынке экономических ресурсов.

82. В модели кругооборота домохозяйства:

а) выступают субъектами на рынке ресурсов;

б) выступают субъектами на рынке продуктов;

в) выступают субъектами на рынке доходов;

г) выступают субъектами на рынке ресурсов и рынке продуктов;

д) создают национальный продукт.

83. __________________ национальная экономика — это экономика, не взаимодействующая с экономиками других стран.

а) закрытая;

б) открытая;

в) интеллектуальная;

г) ресурсная.

84. Модель кругооборота в закрытой экономике не включает:

а) сектор домашних хозяйств;

б) предпринимательский сектор;

в) государственный сектор;

г) сектор «заграница».

85. Какая из нижеперечисленных групп приобретает созданный в стране за год национальный продукт:

а) фермеры, наемные работники, домохозяйства;

б) корпорации, инвесторы, домохозяйства;

в) домохозяйства, фирмы, государство;

г) инвесторы, биржевики, производители;

д) инвесторы, домохозяйства, фермеры.

86. В трехсекторной модели экономики предложение товаров и услуг должно быть равно:

а) потреблению;

б) потребление плюс инвестиции;

в) потребление плюс инвестиции плюс государственные закупки;

г) потребление плюс инвестиции плюс государственные закупки минус налоги.

87. Трансфертные платежи – это:

а) выплаты, не обусловленные производством товаров и услуг;

б) просроченные платежи;

в) часть произведенного продукта, не имеющего форму дохода;

г) компонент дохода, который включается в национальный доход;

д) вид прямого налога.

88. Трансфертные платежи — это:

а) выплаты экономическим субъектам, не обусловленные предо­ставлением с их стороны товаров и услуг;

б) компонент дохода, который включается в нацио­нальный доход;

в) вид прямого налога;

г) вид косвенного налога.

89. Примером трансфертных платежей служит:

а) заработная плата;

б) прибыль;

в) рента;

г) государственные закупки;

д) пособие по безработице.

90. Выплата пособия по социальному обеспечению считается частью:

а) государственных закупок;

б) потребления;

в) трансфертов;

г) чистого экспорта;

д) сбережений.

91. Примером трансфертных платежей является:

а) заработная плата;

б) прибыль;

в) рента;

г) государственные закупки;

д) пособия по безработице.

92.Трансфертные платежи включают:

а) жалование государственных служащих;

б) субсидии, предоставляемые государством отдельным фирмам;

в) оплату государственных товаров и услуг;

г) расходы на строительство государственных школ и больниц;

д) проценты по государственному долгу.

93. Государственные трансферты не включают:

а) ежемесячные пособия на детей;

б) пособия по безработице;

в) дотации и льготы на приобретение лекарств;

г) расходы государства на строительство новой поликлиники;

д) пенсии государственных служащих.

94. К трансфертам не относятся:

а) стипендии, выплачиваемые за счет государства;

б) субсидии и дотации из госбюджета различным предприятиям;

в) проценты по государственному долгу;

г) пособия по безработице, выплачиваемые из госбюджета.

95. В понятие «инъекции» включается:

а) трансфертные платежи;

б) импорт;

в) сбережения;

г) налоги.

96. В понятие «изъятия» включается:

а) государственные закупки товаров и услуг;

б) трансфертные платежи;

в) экспорт;

г) сбережения;

д) инвестиции.

97. Экономика, которая взаимодействует с экономиками других стран, называется:

а) экономикой со сбалансированным торговым балансом;

б) экспортирующей экономикой;

в) импортирующей экономикой;

г) закрытой экономикой;

д) открытой экономикой.

98. В четырехсекторной модели экономики, совокупный выпуск равен сумме:

а) потребления, инвестиций, государственных закупок товаров и услуг и чистого экспорта;

б) потребления, инвестиций, государственных закупок товаров и услуг, налогов и чистого экспорта;

в) потребления, инвестиций, государственных закупок товаров и услуг и экспорта;

г) заработной платы, ренты, процента, прибыли и сбережений.

99. В соответствии с моделью кругооборота совокупный продукт равен:

а) Y = C + I + G + Ex;

б) Y = C + I + G + Xn;

в) Y = C + S + T + Im;

г) Y = C + I + S + G + Xn.

100. Национальное богатство характеризует:

а) общий итог развития страны за всю историю существования национальной экономики;

б) состояние экономики в текущем году;

в) только финансовое положение страны;

г) исключительно природно-ресурсный потенциал страны.

ЗАКРЫТАЯ ФОРМА ТЕСТОВ

Для каждого задания выберите несколько правильных ответов.

1. Предметом исследования макроэкономики служит:

а) уровень безработицы в стране;

б) установление относительных цен на рынке факторов производства;

в) объем инвестиционного спроса в экономике;

г) влияние фискальной политики на экономический рост;

д) определение оптимального объема производства в условиях совершенной конкуренции.

2. Изучением каких вопросов занимается макроэкономика:

а) ценообразование на отдельные товары и услуги;

б) взаимодействие реального и денежного секторов экономики;

в) анализ причин инфляции и безработицы;

г) оптимальное размещение ресурсов;

д) поведение макроэкономических агентов на макроэкономических рынках.

3. На макроуровне субъекты экономики группируются в следующие сектора экономики:

а) домашних хозяйств;

б) финансовый;

в) предпринимательский;

г) сельскохозяйственный;

д) государственный;

е) иностранный.

4. Множество рынков на макроуровне включает следующие типы:

а) рынок товаров и услуг (рынок благ);

б) финансовый рынок;

в) рынок факторов производства;

г) банковский рынок;

д) сырьевой рынок.

5. Макроэкономическая модель создается для:

а) отражения идеального функционирования экономики;

б) точного отражения процессов, протекающих в экономике;

в) выявления принципиальных экономических связей;

г) осуществления экономических прогнозов.

6. Использование метода научной абстракции при разработке макроэкономической модели:

а) делает модель более соответствующей действительности;

б) изменяет внутреннюю логику экономического процесса;

в) является необходимой составной частью процесса разработки модели;

г) облегчает решение проблемы;

д) приводит к учету всех экзогенных параметров.

7. Какие из величин характеризуют потоковые показатели:

а) государственные закупки;

б) национальное богатство;

в) налоги;

г) инвестиции;

д) имущество.

8. Какие из величин характеризуют показатели запасов:

а) национальный доход;

б) национальное богатство;

в) государственные закупки;

г) располагаемый доход;

д) имущество.

9. Допустим, Центральный банк сообщает, что повышение ставки привело к снижению спроса на деньги и замедлению темпов инфляции. В этом сообщении отражаются результаты макроэкономического анализа:

а) «ex ante»;

б) «ex post»;

в) нормативного;

г) позитивного;

д) системно-функционального.

10. Математически межотраслевой баланс описывается уравнениями:

а) распределения продукции;

б) предложения;

в) спроса;

г) затрат на производство.

11. К межотраслевым пропорциям относятся количественные соотношения между:

а) добывающей и обрабатывающей промышленностью;

б) продукцией растениеводства и животноводства;

в) потреблением и накоплением;

г) промышленностью и сельским хозяйством.

12. Снижение доли добывающих отраслей промышленности в экономике связано:

а) с повышением степени переработки сырья;

б) с улучшением условий добычи сырья;

в) с уменьшением степени переработки сырья;

г) с развитием отраслей, производящих заменители природного сырья.

13. В двухсекторной модели кругооборота домохозяйства:

а) покупают услуги факторов производства у фирм;

б) продают услуги факторов производства фирмам;

в) покупают продукцию у фирм;

г) продают продукцию фирмам.

ЗАДАНИЯ НА СООТВЕТСТВИЕ

Определите соответствие между группами элементов (терминов, событий и проч.), расположенных в двух столбцах.

1. Установите соответствие между уровнями экономического анализа и сферами их исследований:

Микроэкономика

цена хлеба в Оренбургском регионе в сентябре 2012 года

Мезоэкономика

Экономическое поведение отдельных индивидов

Макроэкономика

спрос и предложение валюты при ее продаже на валютной бирже

Мегаэкономика

экономические издержки фирмы и пути их сокращения

Наноэкономика

уровень безработицы и общий уровень цен в стране

Микроэкономика

экономические издержки фирмы и пути их сокращения

Мезоэкономика

цена хлеба в Оренбургском регионе в сентябре 2012 г.

Макроэкономика

уровень безработицы и общий уровень цен в стране

Мегаэкономика

спрос и предложение валюты при ее продаже на валютной бирже

Наноэкономика

экономическое поведение отдельных индивидов

2. Установите соответствие между экономическими агентами, участвующими в кругообороте продуктов и доходов, и их ролью.

Домашние хозяйства

Предъявляют спрос на товары и услуги

Фирмы

Взимает налоги с частного сектора

Государство

Импортирует товары

Иностранный сектор

Производят для продажи товары и услуги

About the author

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *